在近日举办的“2025外滩大会”财富论坛上，蚂蚁集团正式推出蚂蚁财富开放平台3.0版本，宣布向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI工具——AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，同时启动全场景联合运营模式。这一升级标志着财富管理行业进入智能化深度协作的新阶段。
据平台披露，目前已有超百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手，覆盖投研分析、用户运营、内容陪伴等核心场景。以AI投研助手为例，352家机构通过该工具实现市场数据快速整合与风险预警，投研人员的研究效率显著提升；AI运营助手自3月试运行以来，帮助首批接入机构将服务生产时长压缩90%，通过智能线索感知与页面自动生成优化运营流程；AI内容创作助手则推动金融机构投教短视频产量增长203%，内容质量与用户触达率同步提升。
从1.0阶段的自运营场景开放，到2.0阶段的服务矩阵搭建，蚂蚁财富开放平台此次3.0升级实现了全场景生态贯通。1.0时期，平台为机构提供线上“开店”工具与AI决策参谋；2.0阶段构建了理财社区、直播、AI问答等用户服务体系；3.0版本则通过三大AI助手，将专业能力深度嵌入理财全链路，满足用户从投资决策到售后陪伴的多元化需求。
在投资研究领域，人工智能的应用已从实验性探索转向规模化落地。易方达基金首席信息官刘硕凌指出，大模型与生成式AI技术使智能投资成为资管机构的核心竞争力。该公司已将AI技术应用于主动与被动投资环节，例如通过海量数据挖掘投资信号、优化量化策略决策，并扩展投研人员的能力边界。刘硕凌强调，AI技术正在重塑“投得更好”的行业标准。
投顾服务领域同样迎来变革。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统财富管理受人力限制，在个性化服务、科学决策与投后跟踪方面存在短板。基于大模型的“人机协作”模式可打破这些瓶颈，通过算法保障建议的理性基础，同时融入人工经验与情感信任，推动普惠化、个性化、高质量的投顾服务成为现实。
蚂蚁财富平台数据显示，AI技术的深度渗透正在重构行业生态。运营助手通过智能触达机制提升服务响应速度，投研助手助力机构捕捉市场机会，内容助手则通过多媒体创作增强用户教育效果。这种技术驱动的协作模式，不仅提升了金融机构的服务效能，也为用户提供了更专业、更透明的财富管理体验。
